एप्रिल 2005 पासून निफ्टी, निफ्टी मिडकॅप 150, निफ्टी स्मॉलकॅप 250 आणि निफ्टी 500 मल्टीकॅप 50:25:25 चे सर्व मासिक रोलिंग एसआयपी रिटर्न मानले गेले आहे. अहवालात असे म्हटले आहे की गेल्या 20 वर्षांपासून उकळत्या आणि कोणताही निवडक दृष्टीकोन नव्हता.
अहवालानुसार, या कालावधीत २००-0-०9 च्या जागतिक आर्थिक संकट कालावधी, मंदी आणि कोविड कालावधी २०१ 2013 पर्यंतच्या महत्त्वपूर्ण बाजारातील कार्यक्रमांचा समावेश आहे. या कालावधीत एसआयपी स्टार्ट आणि एंड पॉईंट विश्लेषण समाविष्ट आहे.
म्हणूनच, विश्लेषणानुसार, पाच वर्षांच्या एसआयपीमध्ये, प्रत्येकाकडे एकूण 170 एसआयपी मालिका पाच वर्षांची आहे. एसआयपीच्या सात वर्षांत, एकूण 155 एसआयपी मालिका सात वर्षांची आहेत आणि 10 वर्षांच्या एसआयपीमध्ये 10 वर्षांच्या एकूण 119 एसआयपी मालिकेचा समावेश आहे.
एसआयपी प्रत्येक महिन्याच्या 1 वर्किंग दिवशी सुरू करण्यात आला आहे. एसआयपी कालावधीनंतर महिन्याच्या पहिल्या कामकाजाच्या दिवसाच्या आधारे मूल्यांकनसह संबंधित एसआयपी कालावधीच्या शेवटी एक्सआयआरआरचा संदर्भित परतावा संदर्भित परतावा मोजला जातो.
फंड हाऊसला काय मिळाले? त्याने फक्त सर्वात वाईट परिस्थितीबद्दल ऐतिहासिकदृष्ट्या आणि केवळ मध्यम आणि स्मॉलकॅपबद्दल बोलले, कारण त्याने चिंता व्यक्त केली आहे. सात वर्षांच्या एसआयपीमध्ये तोटा होण्याची शक्यता मिडीकॅप 0.0%, स्मॉलकॅप 5.8%आणि लार्गाकॅप 0.6%आहे. १55 मासिक एसआयपी मालिकेपैकी, स्मॉलकॅपमध्ये फक्त नऊ मालिका मालिकेने तोट्यात हा शब्द काढून टाकला. अहवालात नमूद केले आहे की मिडकॅपमधील कोणतेही एसआयपी तोटा सह समाप्त झाले नाही. स्मॉलकॅप एसआयपी सर्वात वाईट तोटा -7.3%होता. एक मनोरंजक निरीक्षण असे आहे की मार्च 2020 मध्ये मार्च 2020 मध्ये सर्व श्रेणीतील सर्वात वाईट परतावा (लार्जेकॅप, मिडकॅप आणि मल्टीकॅप) आणि 5 वर्ष, 7-वर्ष आणि 10-वर्षांच्या सिप्स.
त्या वेळी महत्त्वाच्या गोष्टीची पूर्तता करण्याऐवजी (लॉक, स्टॉक किंवा बॅरेल किंवा अन्यथा), जर आपण आपल्या एसआयपीला न देता फक्त दुसर्‍या वर्षासाठी राहिले तर आपला अनुभव खूप आनंददायी झाला असता. जसे की ते म्हणतात, जेव्हा संकटात असते; त्यावर झोपा. फंड हाऊसने म्हटले आहे की त्याचप्रमाणे, बसमध्ये गुंतवणूक केली जाते आणि बाजारपेठेतील गडबडीवर भरती केली जाते.
या अहवालात लग्नात निष्ठावान राहण्याचे महत्त्व आणि कमीतकमी सात वर्षे एसआयपीमध्ये शिस्त लावण्याचे महत्त्व अधोरेखित केले गेले आहे, खाज सुटणे धैर्य.
