ही योजना 3 वर्षांच्या कालावधीसह आणि कर नफ्याच्या कालावधीत कायदेशीर लॉकसह एक मुक्त-समाप्त इक्विटी-लिंक्ड बचत योजना आहे. आयडीसीडब्ल्यू पर्यायासह 31 मार्च 1993 रोजी हा निधी सुरू करण्यात आला (पहिला लाभांश पर्याय म्हणून ओळखला जात असे) आणि नंतर 7 मे 2007 रोजी विकास पर्याय सादर केला गेला.
२ March मार्च, २०२25 रोजी १०,००० रुपये (.5 38..5 लाख रुपये गुंतवणूक) या योजनेत मासिक एसआयपीची गुंतवणूक करण्यात आली, ज्याची किंमत १.4..44 कोटी रुपये असेल आणि एक्सआयआरआरच्या परताव्याचे वितरण होईल.
ईटी ऑनलाइनया योजनेला 16.03% (15 वर्षे), 17.59% (10 वर्षे), 24.31% (5 वर्षे) आणि 23.42% (3 वर्षे) बेंचमार्क बीएसई 500 ट्राय रिटर्न 14.14% (15 वर्षे), 15.17% (5 वर्षे) आणि 13.89% देण्यात आले आहेत. रिलीझनुसार, बेंचमार्क इंडेक्स सुरू होण्यापूर्वी ही योजना सुरू करण्यात आली, बेंचमार्क इंडेक्स कामगिरी उपलब्ध नाही.
“गुंतवणूकदारांनी जुन्या कर कारभाराच्या अंतर्गत त्यांच्या गुंतवणूकीबद्दल संपूर्ण दृष्टीकोन स्वीकारला पाहिजे. कर लाभांव्यतिरिक्त, इष्टतम कर आणि महागाई-वर्चस्व असलेल्या परताव्याद्वारे पैसे तयार करण्याची क्षमता लक्षात घेता. 32 वर्षांच्या ट्रॅक रेकॉर्डसह, एसबीआय दीर्घकालीन इक्विटी फंड हा एक व्यवहार्य पर्याय आहे, जो मर्यादिततेसाठी योग्य परतावा प्रदान करतो.
या योजनेचे एयूएम 31 मार्च 2025 रोजी 27,730.33 कोटी रुपये आहे आणि दिनेश बालाचंद्रन यांनी हा निधी व्यवस्थापित केला आहे.
या योजनेच्या एसआयडीनुसार ही योजना आयकर अधिनियम १ 61 .१ च्या कलम C० सी अंतर्गत वजावटीची ऑफर देताना दीर्घकालीन भांडवली कौतुकाची मागणी करणार्‍या आणि इक्विटी शेअर्सच्या पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करायची आहे अशा गुंतवणूकदारांसाठी ही योजना योग्य आहे.
