मल्टी ॲसेट ऍलोकेशन म्युच्युअल फंड्स चांगली कामगिरी करत आहेत: व्हेंचुरा सिक्युरिटीज

बहु-मालमत्ता वाटप निधीने एक, तीन आणि पाच वर्षांच्या कालावधीत बहुतेक सामान्य इक्विटी योजनांना मागे टाकले आहे. हे फंड बहुविध मालमत्ता वर्गांमध्ये स्पर्धात्मक परतावा देण्याच्या त्यांच्या क्षमतेसाठी वेगळे आहेत, अनेक एकल-मालमत्ता इक्विटी फंडांमध्ये नसलेल्या वैविध्यपूर्ण गुंतवणूकीचा दृष्टिकोन प्रदान करतात.

व्हेंचुरा सिक्युरिटीजच्या अहवालानुसार, 25 बहु-मालमत्ता फंडांनी कमी कामगिरी केली.

अहवालात म्हटले आहे की विविध मालमत्ता वर्गांमध्ये विविधता आणण्याच्या, कर लाभ प्रदान करण्याच्या आणि जोखीम-समायोजित परतावा देण्याच्या क्षमतेमुळे मल्टी ॲसेट ऍलोकेशन फंड लोकप्रिय होत आहेत.

“काही मल्टी ॲसेट ऍलोकेशन फंडांनी बहुतेक इक्विटी योजनांपेक्षा जास्त कामगिरी केली आहे आणि हे सर्व या फंडांचे संभाव्य फायदे अधोरेखित करते. व्हेंच्युरा सिक्युरिटीजचे मल्टी-ॲसेट फंडांचे विश्लेषण मजबूत परताव्यासह त्यांच्या संभाव्य फायद्यांची रूपरेषा देते. हे फंड संतुलित जोखीम-रिवॉर्ड प्रोफाइल शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी आकर्षक पर्याय देतात,” जुझार गबाजीवाला – संचालक – व्हेंचुरा सिक्युरिटीज म्हणाले.

“तथापि, वैविध्यपूर्ण कामगिरी वैयक्तिक गुंतवणूकदारांच्या उद्दिष्टांशी आणि जोखीम सहिष्णुतेशी जुळणारे फंड निवडण्याच्या महत्त्वावर भर देते, बहु-मालमत्ता वाटपामध्ये “एक आकार सर्वांसाठी बसत नाही” या कल्पनेला बळकटी देते, ते म्हणाले.

अहवालात नमूद करण्यात आले आहे की क्वांट एएमसीच्या मल्टी ॲसेट फंडाने उल्लेखनीय कामगिरी केली आहे, जवळपास 79% इक्विटी योजनांना त्यांच्या 3-वर्षांच्या परताव्यावर आणि 5-वर्षांच्या कालावधीत 86% मागे टाकले आहे. ICICI प्रुडेन्शियल मल्टी ॲसेट ही एक उत्कृष्ट कामगिरी करणारी इक्विटी योजना 3 वर्षांच्या कालावधीत 63% आणि 5 वर्षांच्या कालावधीत जवळजवळ 50% ने परतावा देत होती.

25 बहु-मालमत्ता वाटप निधीमध्ये उपस्थित असलेल्या वाटप धोरणांमध्ये सोने आणि चांदीचे मिश्रण, लवाद आणि इतर पर्यायी मालमत्ता तसेच इक्विटी आणि कर्जावर जास्त लक्ष केंद्रित करून प्रचंड फरक दिसून येतो. अहवालानुसार, ही विविधता ही वस्तुस्थिती अधोरेखित करते की “एकच आकार सर्वांसाठी बसत नाही” कारण प्रत्येक फंड वेगवेगळ्या बाजार परिस्थिती आणि गुंतवणूकदारांच्या उद्दिष्टांना अनुकूल करण्यासाठी भिन्न धोरण अवलंबतो.

काही फंडांनी कमी जोखमीसह उच्च परतावा देऊन लार्ज-कॅप फंडांना मागे टाकले आहे. व्हाईटओक लार्ज कॅप्ससाठी 2.8 च्या तुलनेत 16.6 चे जोखीम-रिवॉर्ड गुणोत्तर प्रदर्शित करून, कमीतकमी जोखमीसह ठोस परतावा देते. त्याचे वैविध्यपूर्ण मालमत्ता मिश्रण – सोने, इक्विटी, कर्ज, REITs आणि INVIT मध्ये पसरलेले – जोखीम प्रभावीपणे पसरवते.

क्वांटचे जोखीम-पुरस्कार गुणोत्तर 16.4 वर थोडे कमी आहे, जे व्हाईटओकशी चांगले जुळते. तथापि, त्याच्या उच्च इक्विटी वाटपामुळे ते अधिक जोखीम पत्करते, जरी ते वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ राखते. डीएसपी आणि श्रीराम, अनुक्रमे 7.3 आणि 7.0 च्या कमी जोखीम-पुरस्कार गुणोत्तरांसह, चांगले परतावा देतात परंतु तुलनेने जास्त जोखीम आहेत.

हे हायलाइट करते की काही फंड जोखमीच्या प्रत्येक युनिटसाठी परतावा इष्टतम करण्यासाठी अधिक प्रभावी आहेत. त्यामुळे, तुमच्या पसंतीच्या जोखीम आणि रिवॉर्डच्या संतुलनाशी जुळणारा फंड निवडणे महत्त्वाचे आहे.

कंझर्व्हेटिव्ह फंड ज्यात इक्विटी एक्सपोजर 35% पेक्षा कमी आहे आणि मध्यम आक्रमक फंडांमध्ये सुमारे 35-65% इक्विटी एक्सपोजर असलेले फंड समाविष्ट आहेत. आक्रमक फंड हे 65% पेक्षा जास्त इक्विटी एक्सपोजर असलेले फंड आहेत.

हे फंड प्रथमच गुंतवणूक करणाऱ्यांसाठी योग्य आहेत; सेवानिवृत्ती आणि शैक्षणिक उद्दिष्टांसाठी निधी इ. या फंड स्ट्रॅटेजीज निवृत्तीच्या जवळ येणा-या व्यक्तींना लाभ देऊ शकतात जे त्यांच्या निवृत्तीनंतरच्या वर्षांसाठी एक स्थिर निधी तयार करण्यावर लक्ष केंद्रित करतात. यामुळे मल्टी ॲसेट एक आदर्श सेवानिवृत्ती नियोजन साधन बनते जे केवळ महागाईवर मात करणार नाही तर संतुलित जोखमीसह इष्टतम कर-पश्चात परतावा देखील देईल.