सर्वाधिक परतावा सह म्युच्युअल फंड शोधत आहात? राधिका गुप्ता तुटलेल्या मेट्रिकचा इशारा देतो

जेव्हा म्युच्युअल फंडाचा सर्वोच्च परतावा शोधला जातो तेव्हा गुंतवणूकदारांना बर्‍याचदा वेबसाइट्स शोधतात ज्या पॉईंट रिटर्न्सला विवादास्पद बिंदू देतात, जे एडेलविस म्युच्युअल फंडाच्या राधिका गुप्ताला इशारा देतात, एक चांगले वर्ष म्हणून तुटलेली मेट्रिक किंवा खराब वर्ष संपूर्ण इतिहासात रंग आहे.

तिने सोशल मीडियावर पोस्ट केले, “म्युच्युअल फंड विश्लेषणे करणार्‍या बर्‍याच वेबसाइट्स अस्वस्थता-टू-पॉइंट रिटर्न्सवर लक्ष केंद्रित करतात. मी वेळोवेळी असे म्हटले आहे की ते एक तुटलेले मेट्रिक आहे कारण चांगले वर्ष किंवा वाईट वर्ष संपूर्ण इतिहासाला रंग देते.”

एमएफ tics नालिटिक्स करणार्‍या बर्‍याच वेबसाइट्स पॉईंट रिटर्न्ससाठी असुरक्षित बिंदूवर लक्ष केंद्रित करतात. मी वारंवार म्हटलं आहे की हे एक तुटलेले मेट्रिक आहे कारण चांगले वर्ष किंवा वाईट वर्ष संपूर्ण इतिहासाला रंग देते.

काय महत्त्वाचे आहे – ते वेळोवेळी किती सुसंगत असतात हे दर्शविते, … pic.twitter.com/kziihpjq4m

– राधिका गुप्ता (@इराडिकगुप्त) 21 एप्रिल, 2025

एमएफ ट्रॅकर देखील वाचा: क्षितिजाच्या दरम्यान हा सर्वात मोठा मिडकॅप म्युच्युअल फंड बाहेर आहे. ओळ सुरू राहील?

गुप्ता रोलिंग रिटर्न्ससाठी वकिली करतो कारण ते केवळ एका विशिष्ट बिंदूतच नव्हे तर सलग निधी किती काळानुसार राहिले आहेत हे दर्शविते आणि गुंतवणूकदारांच्या गटाचा तीन किंवा पाच वर्षे कालावधीचा अनुभव देखील दर्शवितो.

गुंतवणूकदारांना चांगल्या निर्णयाच्या उपकरणासह सक्षम बनविण्याच्या एका चरणात, एडेलविस म्युच्युअल फंडाने आता त्याच्या फंड पृष्ठांवर रोलिंग रिटर्न डेटा सादर केला आहे. त्या निधीचे दीर्घकालीन वर्तन अधिक चांगल्या प्रकारे समजण्यासाठी वापरकर्ते डेटा पाहू, विश्लेषण आणि खेळू शकतात.

गुप्ता यांनी आशा व्यक्त केली की इतर म्युच्युअल फंड प्लॅटफॉर्म चांगल्या गुंतवणूकीच्या पद्धतींना प्रोत्साहित करण्यासाठी रोलिंग रिटर्न डिस्प्ले देखील स्वीकारतील.

म्युच्युअल फंडात रोलिंग रिटर्न म्हणजे काय?

रोलिंग रिटर्न ही लांब परताव्याच्या मालिकेची सरासरी असते. निर्दिष्ट कालावधीसाठी घेतलेल्या कोणत्याही योजनेचा हा वार्षिक परतावा आहे. हे परिभाषित कालावधीत दररोज, मासिक किंवा वार्षिक वारंवारतेवर आणले जाऊ शकते. ट्रेलिंग रिटर्न्सच्या तुलनेत, रोलिंग रिटर्न हा फंडाच्या कामगिरीचे विश्लेषण करण्याचा उत्तम मार्ग आहे. स्पष्ट केले: म्युच्युअल फंडांमध्ये रोलिंग रिटर्न काय आहेत आणि ते गुंतवणूकदारांना का महत्त्वाचे आहेत?

अनुयायी अनुयायीमध्ये पुनरावृत्ती पूर्वग्रह आहे आणि पॉईंट-टू-पॉइंट रिटर्न्स विश्लेषणासाठी घेतलेल्या कालावधीसाठी विशिष्ट आहे. दुसरीकडे, रोलिंग रिटर्न्स कोणत्याही पूर्वग्रह न ठेवता सर्व कालावधीत फंडाची परिपूर्ण आणि सापेक्ष कामगिरी मोजतात.

रोलिंग रिटर्न एका फंडाद्वारे प्रदर्शित केलेले एक विस्तृत चित्र देते. समाविष्ट केलेल्या स्वतंत्र कालावधीमुळे, परिभाषित कालावधीत निधीची पैसे काढण्याची स्थिरता कार्यक्षमतेने विश्लेषण केली जाऊ शकते कारण ती बाजारात अपस्ट्रीम आणि डाउनस्ट्रीम दोन्ही मानते.