युरोपियन बँकिंग अथॉरिटी (ईबीए) क्रिप्टो सेक्टरचे नियामक निरीक्षण वाढवत आहे. अलीकडील विकासामध्ये, EBA ने क्रिप्टो-ॲसेट सर्व्हिस प्रोव्हायडर्स (CASPs) आणि पेमेंट सर्व्हिस प्रोव्हायडर्स (PSPs) च्या ऑपरेशन्सचे संचालन करण्यासाठी मार्गदर्शक तत्त्वांचे दोन तपशीलवार संच जारी केले आहेत. या निर्देशांचा एक भाग म्हणून, EBA ने ग्राहकांना हानी पोहोचवू शकणारे धोके कमी करण्यासाठी प्रयत्न तीव्र करण्यासाठी अनुपालन देखरेख एजन्सींच्या गरजेवर जोर दिला आहे.
एजन्सीने पेमेंट सेवा प्रदात्यांना युरोपियन राष्ट्रांमध्ये त्यांच्या व्यवसायांची नोंदणी करू पाहणाऱ्या सर्व कंपन्यांची तपासणी करण्यास सांगितले आहे. EU खासदारांनी व्हर्च्युअल डिजिटल मालमत्ता सेवा प्रदात्यांना (VASPs) संपूर्ण जोखीम मूल्यांकनासह बहु-स्तरीय योग्य परिश्रम घेण्यास सांगितले आहे.
“प्रतिबंधात्मक उपायांवरील EU नियम हे विहित करत नाहीत की वित्तीय संस्थांनी प्रतिबंधात्मक उपायांचे पालन कसे केले पाहिजे परंतु नियमांचे उल्लंघन टाळण्यासाठी आवश्यक योग्य परिश्रम प्रक्रिया करणे आणि योग्य तपासणी करणे आवश्यक आहे,” या पोस्टद्वारे एक पोस्ट ईबीए म्हणाले,
मार्गदर्शक तत्त्वांचा पहिला संच फिनटेक कंपन्यांना त्यांच्या प्रशासकीय संरचना आणि अंतर्गत धोरणे संरेखित करण्याच्या सूचना प्रदान करतो. दुसरा संच कायदेशीर आवश्यकतांचे पालन करून क्रिप्टो व्यवहारांवर प्रक्रिया करण्यासाठी या कंपन्यांनी कोणती पावले उचलली पाहिजेत याची रूपरेषा दिली आहे.
“प्रतिबंधात्मक उपाय एक्सपोजर मूल्यांकन करा, ज्याने प्रतिबंधात्मक उपायांचे प्रभावीपणे पालन करण्यासाठी त्यांना कोणत्या प्रकारच्या नियंत्रणे आणि उपाययोजना लागू करणे आवश्यक आहे याबद्दल संस्थांच्या निर्णयाची माहिती दिली पाहिजे,” निर्देशात नमूद केले आहे.
दस्तऐवज पुढे फिनटेक आणि वेब3 प्लॅटफॉर्मना EU नियामकांनी अनिवार्य केलेल्या प्रतिबंधात्मक उपायांशी संरेखित होणारी स्क्रीनिंग सिस्टम लागू करण्याचा सल्ला देतो. अंतिम मार्गदर्शक तत्त्वे सर्व अधिकृत EU भाषांमध्ये अनुवादित केली जातील आणि EBA वेबसाइटवर प्रकाशित केली जातील, तरीही प्रकाशनाची टाइमलाइन अज्ञात राहिली आहे.
EU काही काळ सक्रियपणे आभासी डिजिटल मालमत्ता (VDA) जागेचे नियमन करत आहे. गेल्या वर्षी, त्याने आपल्या MiCA नियमांना अंतिम रूप दिले, जे Web3 व्यवसायांसाठी काय करावे आणि काय करू नये हे स्पष्ट केले आहे. क्रिप्टो मालमत्तेची उच्च अस्थिरता लक्षात घेता, EU सह जगभरातील सरकारे त्यांच्या नागरिकांचे संभाव्य आर्थिक जोखमीपासून संरक्षण करण्यावर लक्ष केंद्रित करतात.
