टक्केवारी आधारित एसआयपी

ॲक्सिस म्युच्युअल फंडाने एसआयपी टॉप-अप सुविधेच्या अटी सुधारित केल्या आहेत आणि टक्केवारी आधारित एसआयपी टॉप-अप सुरू केला आहे. हे बदल 7 नोव्हेंबरपासून लागू होतील. फंड हाऊसने त्यांच्या युनिटधारकांना या बदलांची सूचना-सह-परिशिष्टाद्वारे माहिती दिली.

एसआयपी टॉप-अप सुविधेच्या अटींमध्ये सुधारणा करताना, एसआयपी टॉप-अप सुविधेतील विद्यमान पॅरा खालीलप्रमाणे बदलण्यात आला आहे:

“या सुविधेअंतर्गत, गुंतवणूकदार निश्चित रक्कम किंवा टक्केवारी-आधारित पर्यायाने, पूर्वनिर्धारित अंतराने किंवा विनंतीनुसार कोणत्याही वेळी SIP हप्ता वाढवू शकतो. ही सुविधा वैयक्तिक गुंतवणूकदारांसाठी उपलब्ध आहे आणि मासिक वारंवारतेसाठी निवडलेल्या एसआयपी.

या सुविधांचा लाभ घेण्यासाठी, गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात घेणे आवश्यक आहे:

1. SIP टॉप-अप सुविधेसाठी किमान रक्कम रु 1 आहे आणि SIP सुविधा देणाऱ्या सर्व योजनांसाठी रु 1 च्या पटीत; Axis ELSS टॅक्स सेव्हर फंड वगळता, जेथे SIP टॉप-अपसाठी किमान रक्कम रु 500 आणि त्यानंतर रु. 500 च्या पटीत आहे.
2. SIP सुविधा देणाऱ्या सर्व योजनांसाठी किमान टॉप-अप टक्केवारी SIP रकमेच्या 5% आणि त्यानंतर 5% च्या पटीत आहे. सध्या टक्केवारी आधारित एसआयपी टॉप-अप फिजिकल मोडसाठी उपलब्ध आहे. Axis ELSS टॅक्स सेव्हर फंडासाठी टक्केवारी आधारित SIP टॉप-अप उपलब्ध नाही.
3. टॉप-अप रक्कम/टक्केवारीमध्ये तफावत असल्यास, टॉप-अप सुविधेशिवाय SIP नोंदणी केली जाईल.
4. उपलब्ध टॉप-अप फ्रिक्वेन्सी अर्ध-वार्षिक/वार्षिक/डायनॅमिक आहेत (म्हणजे जेव्हा जेव्हा विनंती केली जाते).
5. टॉप-अप फ्रिक्वेन्सी दर्शवली नसल्यास, ती डीफॉल्टनुसार वार्षिक मानली जाईल.
6. टॉप-अप तारीख नोंदणीकृत SIP च्या तारखेशी संबंधित असेल.
7. डीफॉल्टनुसार एसआयपी कालावधी संपेपर्यंत टॉप-अप सुरू राहील.
8. डायनॅमिक टॉप-अप पर्यायाच्या बाबतीत, SIP नोंदणी आणि पहिल्या टॉप-अप विनंतीमधील अंतर किमान सहा महिने असावे आणि त्यानंतर दोन टॉप-अप विनंतींमधील अंतर किमान तीन महिन्यांचे असावे.
9. SIP टॉप-अप सुविधेचा लाभ घेण्यासाठी अर्जाचा फॉर्म पहिल्या SIP हप्त्याच्या तारखेच्या 21 दिवस आधी सबमिट करावा.
10. SIP कालावधी दरम्यान SIP टॉप-अप फ्रिक्वेन्सी/रक्कम/टक्केवारी मध्ये कोणताही बदल केला जाऊ शकत नाही. एसआयपी रद्द करूनच एसआयपी टॉप-अप सुविधा बंद केली जाऊ शकते.

फंड हाऊसने SIP तारीख म्हणून कोणतीही तारीख निवडण्याची तरतूद बदलली आहे. पूर्वीची तरतूद अशी होती की गुंतवणूकदाराला महिन्याच्या 29, 30 किंवा 31 तारखेशिवाय इतर कोणत्याही तारखेला त्याची SIP तारीख म्हणून निवडण्याचा पर्याय असेल. आता अटींमध्ये सुधारणा केल्यानंतर, गुंतवणूकदाराला महिन्याच्या 1 ते 28 तारखेपर्यंत किंवा महिन्याची शेवटची तारीख त्याची SIP तारीख म्हणून निवडण्याचा पर्याय असेल.
स्रोत: ॲक्सिस म्युच्युअल फंडफंडाच्या SID आणि SAI मध्ये नमूद केलेल्या SIP च्या इतर सर्व अटी व शर्ती अपरिवर्तित राहतील. ही सूचना व परिशिष्ट वेळोवेळी सुधारणा केल्यानुसार योजना(एस) च्या SID आणि SAI चा अविभाज्य भाग बनते.